جرائم غسل الأموال
هي كل معاملة مالية أو مصرفية الهدف منها إخفاء أو تغيير هوية الأموال المتحصلة بطرق غير قانونية و ذلك بتمريرها عبر النظام المالي والمصرفي لكي تظهر على أنها نابعة من مصادر شرعية، ومن ثم إعادة ضخها واستثمارها بشكل قانوني مغاير لحقيقتها.
ونحن في مكتب الدكتور جمال النعيمي للمحاماة والاستشارات القانونية لدينا الخبرة الواسعة للدفاع عن العملاء الذين يواجهون اتهامات رسمية متعلقة بجرائم غسيل الاموال، حيث لدينا سوابق برفض الاتهام و الحكم بالبراءة في مثل هذه القضايا و ارجاع ما صدر حكم بمصادرته من اموال او عقار. وعالجنا العديد من القضايا الضخمة والمهمة التي تخص غسيل الأموال ..
بالإشارة إلى أن محامونا من مستشارين وباحثين لديهم المهارات اللازمة و المعرفة المتطلبة للدفاع بنجاح عن الاشخاص الذين يواجهون اتهامات متعلقة بغسيل الأموال ، حيث لديهم الخبرة الواسعة في معالجة قضايا غسيل الأموال بكافة مراحلها .
هل غسيل الأموال يعاقب عليه القانون؟
غسيل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون لما لها من تأثير سلبي على الاقتصاد الخاص للدول.
تسمح هذه الجريمة للمجرمين بالتصرف في الأموال المغسولة واستخدامها في مجموعة من الأنشطة العامة من خلال إخفاء مصادرها غير المشروعة.
كما أنه يساعدهم على توسيع أعمالهم غير القانونية وكسب المزيد من هذه الأموال
ما هي البدائل المختلفة لغسيل الأموال كي نبعد عنها؟
هناك طريقة شائعة لغسيل الأموال تسمى التقزم ، حيث يقسم المجرم مبلغًا كبيرًا من النقد إلى عدة ودائع صغيرة ، غالبًا في حسابات مختلفة ، من أجل تجنب تتبع الأموال واكتشافها.
يمكن أيضًا غسل الأموال من قبل شركات الصرافة أو الحوالات البرقية ، أو تهريب الأموال عبر الحدود ، ثم إيداعها في حسابات أجنبية حيث تكون إجراءات غسيل الأموال أسهل.
كيفية معرفة جرائم غسيل الاموال كي نقوم بتجنبها؟
- غسيل الأموال ظاهرة قديمة تطورت مع تطور الإنترنت.
- جعلت عدة عوامل من الصعب الكشف عن تحويلات الأموال غير المشروعة.
- مثل ظهور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وخدمات الدفع المجهولة والتحويل من نظير إلى نظير (p2p) عبر الهواتف المحمولة.
- يمثل استخدام الخوادم الفرعية وبرامج إخفاء الهوية المرحلة الثالثة من غسيل الأموال (مرحلة الدمج).
- يمكن سحب الأموال أو تحويلها دون تتبع عنوان
- تشمل الأساليب الحديثة لغسيل الأموال العملات الرقمية ، مثل البيتكوين.
- قد لا يكون مجهول الهوية بنسبة 100٪ ، لكنه يتزايد استخدامه في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والجرائم الأخرى ، لأنه من الأسهل إخفاء الهوية باستخدام العملات التقليدية.
- لم تواكب قوانين مكافحة غسل الأموال سرعة ظهور وتطور هذه الجرائم الإلكترونية ، لأن معظم هذه القوانين ما زالت تقوم على كشف النقود القذرة من خلال المؤسسات المصرفية التقليدية.
هل نظام التحويل الإلكتروني أداة غسيل أموال؟
أدى استخدام نظام التحويل الإلكتروني إلى تقليص اللجوء إلى خيار التحويل المادي للأموال القذرة.
ومكّن نظام التحويل البنكي المنظمات الإجرامية من التمتع بميزة التحويل السريع للأموال بين البلدان المختلفة.
في نفس الوقت ، تقليل مستويات المخاطر المرتبطة بعمليات الغسيل إلى مستويات يمكن إهمالها.
مع التطور التكنولوجي وزيادة مرافق التحويل البنكي ، زادت قدرة غاسلي الأموال على أداء هذه العمليات بنجاح مع زيادة أعباء المفتشين بناءً على التحقيق.
من ناحية أخرى ، فتح التوسع الأسطوري للإنترنت المزيد من الآفاق لغسيل الملابس ، بل وأدى إلى إنشاء مجموعة من التجار المتخصصين في غسيل الملابس على الإنترنت.
يمتلك هؤلاء الوسطاء مواقعهم الخاصة على الويب ، والتي تمكن أي شخص من الاتصال بهم بحرية عبر دول العالم.
من الواضح أن أنظمة التحويل البنكي توفر معلومات محدودة عن أطراف الصفقة ، وهناك محاولات جارية لزيادة مستوى المعلومات المسجلة حول أطراف عمليات التحويل الإلكتروني.
هناك أيضًا محاولات في الولايات المتحدة لاستبدال نظام المراقبة البشرية بنظام مراقبة إلكتروني يعتمد على استخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي.
تساعد بعض أشكال الحسابات المصرفية في عملية الغسيل.
على سبيل المثال ، توجد في فروع البنوك الأجنبية في الولايات المتحدة حسابات إيداع تسمى حسابات Threshold ، والتي تمت برمجتها بحيث عندما يصل الرصيد إلى مستوى محدد مسبقًا ، يتم تحويله مباشرةً إلى حساب إيداع محدد في الخارج.
يُسمح أيضًا للشركات الأجنبية بفتح حسابات بنكية مراسلة في أحد البنوك الأمريكية.
يمكنهم منح العملاء الأجانب الحق في التسجيل لاستخدام هذه الحسابات لإجراء معاملات داخل الولايات المتحدة بما في ذلك التحويل البنكي والحق في إيداع الأموال وسحبها.